Una recente sentenza del Tribunale di Bologna offre un chiarimento fondamentale su un tema molto delicato: la validità del testamento redatto da una persona affetta da decadimento cognitivo.

Il giudice ha annullato un testamento olografo redatto nel 2019 da una donna anziana, riconoscendo che al momento della firma non era più capace di intendere e di volere. La decisione ha ripristinato il precedente testamento e ha ordinato la restituzione dell’intero patrimonio all’erede originario.

Questa pronuncia è un punto di riferimento per chi desidera contestare un testamento sospetto o tutelare i propri diritti ereditari.

Il caso: due testamenti contrastanti e un rapido peggioramento cognitivo

La signora, deceduta nel 2022, aveva lasciato:

• un primo testamento (gennaio 2019) con erede universale il pronipote;
• un secondo testamento (luglio 2019) con il quale nominava erede il convivente.

Nel frattempo, però, la testatrice era stata:

• seguita dai servizi sociali per gravi problemi di memoria,
• sottoposta a procedimento per amministrazione di sostegno,
• dichiarata incapace di gestire il patrimonio,
• e, pochi mesi dopo il secondo testamento, privata della capacità di donare e testare.

Il Tribunale ha ritenuto che il testamento del luglio 2019 fosse stato redatto in una fase di demenza avanzata, rendendolo giuridicamente invalido.

◆ Perché il testamento è stato annullato

Il giudice ha valorizzato tre elementi chiave:

1. Il quadro clinico della testatrice

La CTU ha confermato un deterioramento cognitivo moderato-severo, con:

• disorientamento,
• difficoltà di comprensione,
• incapacità di gestire il patrimonio,
• vulnerabilità alle influenze esterne.

2. La vicinanza temporale tra il testamento e la perdita della capacità

Il principio applicato è chiaro: se l’infermità è stabile e documentata prima e dopo l’atto, si presume presente anche al momento della firma.

3. Le anomalie del testamento

Il secondo testamento presentava:

• grafia incerta,
• contenuto incoerente,
• motivazioni assenti,
• custodia esclusiva da parte del beneficiario.

Tutti indizi compatibili con una incapacità naturale.

La questione delle polizze: perché sono state ricomprese nell’eredità

La sentenza dedica ampio spazio alle polizze assicurative e ai prodotti finanziari della de cuius facendole rientrare nell’asse ereditario, perché:

• non erano polizze “caso morte” con beneficiario designato,
• erano strumenti di investimento,
• erano state movimentate in un periodo di fragilità cognitiva.

Il convenuto è stato quindi condannato a restituire il controvalore di tutte le polizze.

◆ La decisione finale del Tribunale

Il giudice ha:

• annullato il secondo testamento del luglio 2019,
• confermato valido il testamento del gennaio 2019,
• riconosciuto erede universale il pronipote,
• ordinato la restituzione di immobili, conti, titoli e polizze,
• condannato il convenuto ai frutti civili maturati.

Una vittoria piena per l’erede leso.

Quando è possibile impugnare un testamento?

Puoi contestare un testamento se:

• il testatore era affetto da demenza o decadimento cognitivo,
• era sotto amministrazione di sostegno,
• ha modificato improvvisamente le sue volontà,
• un terzo ha avuto un ruolo dominante nella gestione del patrimonio,
• il testamento presenta anomalie grafiche o contenutistiche.

In questi casi è possibile ottenere:

• l’annullamento del testamento,
• la restituzione dei beni ereditari,
• la tutela dei diritti degli eredi legittimi.

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